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Illustration Cash Management

Effizientes Cash- und Liquiditätsmanagement mit RBI

Sie benötigen eine flexible Möglichkeit, Ihre Zahlungen weltweit zu handhaben? Sie möchten Ihre Aktivitäten in einem Treasury-Center bündeln? Sie suchen einen Partner in CEE mit dem regionalen Wissen einer lokalen Bank, aber dem Netzwerk einer internationalen Bankengruppe? Dann sind Sie bei uns genau richtig.

Cash Management

Die RBI zählt den Zahlungsverkehr zu ihrem Kerngeschäft, da ein effizientes Cash- und Liquiditätsmanagement sowohl für nationale als auch für internationale Kunden in Zeiten eines stetig wachsenden und sich verändernden Markumfeldes sowie aufgrund des zunehmenden Wettbewerbs von größter Bedeutung ist. 

Global agierende Kunden erwarten daher Lösungen, die ihr Liquiditätsmanagement aktiv unterstützen und ihnen die Möglichkeit geben, Cash Management weltweit zu betreiben oder optional in einem Treasury Center zu konzentrieren. Die maßgeschneiderten lokalen und internationalen Cash Management Lösungen der RBI werden diesen Anforderungen gerecht.

Das Angebot für Kommerzkunden und Finanzinstitutionen reicht von traditionellen Zahlungsverkehrsprodukten in den Sparten SEPA und Auslandszahlungen über Electronic Banking und e-business-Dienste bis hin zu komplexen und länderübergreifenden Cash Pooling und Cash Management Speziallösungen.

Mit der RBI als Partner in Österreich und Zentral- und Osteuropa profitieren Sie vom Know-how, der Effizienz und der Flexibilität der Experten im Cash Management. Professionelle Beratung und innovative Lösungen ziehen sich wie ein roter Faden durch alle Cash Management Aktivitäten.

Services

Account Services

Die RBI ermöglicht mit ihren zahlreichen Account Services eine optimale Lösung für die unterschiedlichsten Teilbereiche im Zahlungsverkehr.

Account Services

MultiCurrency Account
Das EUR-Konto bei der RBI dient als MultiCurrency-Konto für 33 Währungen und erlaubt es Ihnen somit Ihre Liquidität zentral über Wien zu steuern. Mit diesem Konto werden die administrativen Aufwände und Kosten gesenkt, da es eine Reduktion der bestehenden Nostrokontoverbindungen ermöglicht. Die folgenden Währungen werden durch das MultiCurrency-Konto unterstützt und ermöglichen eine reibungslose Abwicklung Ihrer ein- und ausgehenden Zahlungen: AED, ALL, AUD, BAM, BGN, BHD, CAD, CHF, CNH, CNY, CZK, DKK, GBP, HRK, HUF, ILS, INR, JPY, KWD, KZT, MXN, NOK, NZD, PLN, QAR, RON, RSD, SAR, SEK, SGD, THB, TRY, ZAR.

Mastercard Settlement Account
Steuern Sie Ihre Mastercard Zahlungen über Ihr EUR-Konto bei der RBI. Die entsprechenden Positionen werden auf Ihrem Konto übersichtlich dargestellt.

Visa Settlement Account
Mithilfe des Visa Settlement Accounts können Sie Ihre VISA Transaktionen ganz einfach über das bei der RBI geführte EUR-Konto abwickeln.

Clearing Services

Die RBI versteht sich als Zahlungsverkehrsspezialist. Als Bindeglied zwischen den Emerging Markets und der Eurozone bietet die RBI ihren Korrespondenzbanken Clearing Services in vielen Varianten und Währungen an.

Clearing Services

Das Cash Management der RBI entwickelt individuelle und maßgeschneiderte Clearing-Produktlösungen für in- und ausländische Banken. Das Euro Clearing stellt eines der Kernprodukte dar, aber auch andere Währungen werden durch unser Produktportfolio abgedeckt.

Euro Clearing-Konto
Das Euro Clearing-Konto ist eines der Hauptprodukte der RBI und bietet die Möglichkeit sämtliche Zahlungen in EUR und anderen Währungen über ein Konto durchzuführen. Seine Vorteile sind:
direkter Zugang zu den europäischen Zahlungsverkehrssystemen (TARGET2, EBA)

  • Zugang zu den europäischen Massenzahlungssystemen (EBA – STEP2)
  • taggleiche Wertstellung sämtlicher Zahlungsaufträge in EUR
  • monatliche Spesenabrechnung (fixe Stückpreise) STP-Qualitätsanalyse
  • mehrsprachiger Kundenservice

US-Dollar Clearing-Konto
Die RBI ermöglicht ihren Korrespondenzbanken mit dem US-Dollar Clearing-Konto die taggleiche Durchführung von USD-Zahlungen mit folgenden Vorteilen:

  • taggleiche Wertstellung sämtlicher Zahlungsaufträge in USD
  • günstige Pauschalgebühren
  • monatliche Spesenabrechnung STP-Qualitätsanalyse
  • mehrsprachiger Kundenservice

CHF Clearing

RBI agiert als Ihr zuverlässiger Clearing-Partner für den Schweizer Markt. Durch die direkte Anbindung an das Swiss Interbank Clearing System (SIC) gewährleisten wir effiziente Zahlungen in CHF von und in die Schweiz mit taggleicher Valuta (D+0) bis 14:30 Uhr.

RMB Clearing
Mit dem RMB Clearing besteht die Möglichkeit Zahlungen in lokaler Währung von und nach China abzuwickeln, entweder über ein CNY Clearing-Konto oder mit Konvertierung über Ihr EUR Clearing-Konto.

ILVP – International Low Value Payments
Dieses Service bietet Ihnen die Möglichkeit Kleinbetragszahlungen (bis EUR 12.500 oder Gegenwert in Lokalwährung) an Empfänger in 10 Ländern zu hervorragenden Konditionen zu senden.

Multi Currency Clearing
Das EUR-Konto bei der RBI dient als Multi Currency-Konto für 28 Währungen und erlaubt es Ihnen somit Ihre Liquidität zentral über Wien zu steuern.

Exotic Currency Clearing
Mit dem RBI Exotic Currency Clearing können Sie unabhängig des Überweisungsbetrags Ihr regionales Liquiditätsmanagement optimieren.

Cheque Collection Clearing
Die RBI akzeptiert Originalschecks in Form von Order- und Verrechnungsschecks zur Gutschrift auf Ihr Konto bei uns.
Wir bieten Scheckabrechnungsleistungen sowohl auf Basis "Eingang vorbehalten" mit festgelegter Valuta als auch auf "Inkassobasis" an

Reporting Services

Der effiziente und verlässliche Informationsaustausch seitens RBI wird mithilfe umfangreicher Online Reporting Services sowie Nachrichtenaustausch via SWIFT sichergestellt.

Reporting Services

Die RBI stellt effiziente und verlässliche Informationen über verschiedenste Medien bereit und unterstützt dadurch das Kostenmanagement und die statistische Auswertung von Zahlungsströmen.

Cash Management Billing Solution - CMBS
Mit CMBS, der Cash Management Billing Solution der RBI wird Ihr Zahlungsverkehr flexibel, günstig und transparent. Die Daten stehen Ihnen im Internet zur Verfügung. Flexible und günstige Preise, die Aufstellung aller Transaktionen und eine einmalige monatliche Spesenabrechnung im Nachhinein machen die Kosten für Ihren Zahlungsverkehr transparent, nachvollziehbar und übersichtlich. Als Besonderheit bieten wir in CMBS den Export der Cash Management Gebühren in das camt.086 Format.

Mehr erfahren

Kontoauszüge via SWIFT MT940 und MT950
Der elektronische Kontoauszug im MT940-Format und der Bankkontoauszug im MT950-Format sind wesentliche Informationsquellen über die Kontobewegungen. Der Verwendungstext kann dabei in unstrukturierter oder strukturierter Form laut SWIFT, STUZZA oder SEPA übermittelt werden. Damit steht Ihnen ein Maximum an Information für die automatische Verarbeitung zur Verfügung.

Untertagskontoauszüge via SWIFT MT941 und MT942
Die Untertagssaldoinformation und die Übermittlung der Buchungen während des Tages erlauben ein zeitnahes Cash Management der Zahlungsströme auf Ihren Konten bei der RBI. Neben der unstrukturierten ist auch eine strukturierte Ausgabe zur optimalen automatischen Weiterverarbeitung möglich. Über definierte Ausgabezeiten können Sie das Maximum an Informationen erlangen.

Gut- und Lastschriftsanzeigen via SWIFT MT910 und MT900
Gut- und Lastschriftsanzeigen informieren Sie verlässlich über einzelne Zahlungen. Da diese der SWIFT-Norm entsprechen, ist eine Integration in Ihre internen Prozesse einfach möglich.

Kontoinformationen im neuen xml-Format
Die RBI unterstützt die Nachrichtenformate camt.052, camt.053 und camt.054 gemäß XML ISO 20022 und bietet die Bereitstellung dieser neuen Kontoinformationen im SEPA-Raum an. Der Versand dieser Nachrichten kann entweder über SWIFTNet FileAct oder direkte Datenverbindungen erfolgen sowie über unsere Electronic Banking System zum Download zur Verfügung gestellt werden.

SWIFT gpi & RBI Payment Tracker
RBI läutet mit SWIFT gpi (global payments innovation) ein neues Zeitalter im internationalen Zahlungsverkehr ein! Mit SWIFT‘s "global payments innovation" – kurz SWIFT gpi – wurden verbesserte Transparenz und sofortige Verfügbarkeit der Gelder zum neuen Standard im internationalen Zahlungsverkehr.

Mit dem RBI Payment Tracker können nun auch non-gpi Bankkunden ihre gpi Zahlungen, die an bzw. über die RBI geschickt werden, online nachverfolgen. Die der RBI durch SWIFT gpi gegebene Transparenz bezüglich internationaler Zahlungsflüsse, wird mit dem RBI Payment Tracker den Bankkunden der RBI 1:1 weitergereicht.

Vorteile:

  • Darstellung aller eingehenden und ausgehenden gpi Zahlungen in ALL, BAM, BGN, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HUF, MXN, NOK, PLN, RON, RSD, RUB, SEK, TRY und USD
  • Grafische Detailansicht zu den einzelnen gpi Payment Flows
  • Aktuelle Statusanzeige der gpi Zahlungen (In Progress, On Hold, Abgeschlossen, Abgelehnt)
  • Spesentransparenz im Zahlungsflow
  • Optional: PDF Zahlungsdurchführungsbestätigungen für alle ausgehenden gpi Zahlungen

Services

  • Payment Tracker
    Bitte verwenden Sie für das Login einen der folgenden Browser: Google Chrome (Version >=70), Microsoft Edge (Version >=16), Mozilla Firefox (Version >=63) und Safari (Version >=12).

Settlement Services

Die RBI ist direkt an nationale und internationale Zahlungssysteme angebunden. Das oberste Ziel besteht darin, die Transaktionen unserer Korrespondenzbanken so kostengünstig und rasch wie möglich abzuwickeln.

Settlement Services

RBI ist direkter Teilnehmer an allen wichtigen nationalen und internationalen Clearing Systemen. Der jeweilige Leitweg einer Zahlung wird je nach Dringlichkeit des Auftrags, Betrag und Empfangszeit gewählt.

SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication)
SWIFT ist der wichtigste Provider von Infrastruktur und Standards für den elektronischen Datenaustausch im Bankgeschäft und bietet – darauf aufbauend – auch diverse Produkte in den Bereichen Business Intelligence, KYC, Compliance etc. an. Zuletzt sorgte vor allem die Entwicklung von GPI (global payments innovation) für eine erhöhte Transparenz im weltweiten Zahlungsverkehr. RBI war eine der ersten Banken weltweit, in Österreich sogar DIE erste Bank, die diesen Standard implementiert haben und bietet dessen Vorteile bereits heute ihren Kunden an.

PSA
Die Payment Service Austria betreibt das neue österreichische Clearinghaus zur Abwicklung des inländischen SEPA-Zahlungsverkehrs. Die RBI offeriert lokalen Banken die indirekte Leitwegteilnahme an dieser neuen Zahlungsverkehrsinfrastruktur.

SSP/TARGET2 (Trans-European Automated Real-Time Gross Settlement Express Transfer)
Die RBI nimmt an SSP/TARGET2 direkt teil und bindet zahlreiche Institute an. Die Single Shared Platform ist das zentrale Hochbetragszahlungssystem der Europäischen Zentralbank und bietet neben dem Versand von dringenden Kundenzahlungen vor allem auch die Möglichkeit des Settlements in allen europäischen Clearinghäusern.

EBA – EURO1/STEP1
Das System EURO1/STEP1 der Euro Banking Association bietet ihren Teilnehmerbanken eine Alternative zu TARGET2. Die RBI ist seit 1999 Mitglied und wickelt über diese Schiene einen Gutteil des Nicht-SEPA Zahlungsverkehrs in EUR für ihre Kunden ab. Darüber hinaus steht Korrespondenzbanken der RBI die Möglichkeit zur Verfügung, sich als STEP1 Bank zu registrieren und die RBI als Settlementbank in Anspruch zu nehmen.

EBA – STEP2
STEP2 ist das pan-europäische Pendant zu PSA und erlaubt den Banken eine effiziente Abwicklung ihrer grenzüberschreitenden SEPA Transactionen (SCT, SDD Core und SDD B2B). Als direkter Teilnehmer der ersten Stunde bietet die RBI ihren Korrespondenzbanken auch die indirekte Teilnahme an diesem System an.

EBA RT1
Diese neue Infrastrukturlösung der EBA ist das erste pan-europäische System für die Abwicklung von SEPA Instant Credit Transfers (SCTInst). Unter einem Instant Payment versteht man eine Zahlung, die End-to-End nicht länger als 10 Sekunden dauert und 24/7/365 mit einem Höchstbetrag von EUR 100.000,- pro Transaktion sofort durchgeführt wird. Die RBI ist seit 21.11.2017 direkter Teilnehmer der EBA RT1 und bietet auch hier eine indirekte Teilnahme an.

TIPS (TARGET Instant Payment Settlement)
Die Europäische Zentralbank stellt seit dem 30.11.2018 eine einheitliche Zahlungsplattform, auf welcher Kundenzahlungen im Format SCT Inst (SEPA Instant Credit Transfer) abgewickelt werden können, zur Verfügung.Nach EBA RT1 ist dies die zweite europaweit verfügbare Infrastruktur für die Abwicklung von Instant Payments. Die RBI ist seit 15.4.2019 direkter Teilnehmer bei TIPS.

Services für Inlandsbanken

Für Banken mit Sitz im Inland bietet die RBI umfangreiche Zahlungsverkehrsservices an.

Services für Inlandsbanken

Die RBI bietet Banken mit Sitz im Inland umfangreiche Services sowohl für den Inlands- als auch den Auslandszahlungsverkehr an. Durch die sehr enge Zusammenarbeit mit der Raiffeisen Informatik GmbH und der Abwicklungsgesellschaft RSC (Raiffeisen Service Center GmbH) wird praktisch jede Dienstleistung, beginnend mit der technischen Anbindung bis hin zur Übernahme von Abwicklungstätigkeiten, angeboten. Speziell für den AZV können die vielfältigen Cash Management-Lösungen der RBI in Anspruch genommen werden.

Unsere Leistungen umfassen:

  • Durchführung des Inlands- und Auslandszahlungsverkehrs zu garantierten Fixpreisen
  • Indirekte Teilnahme an den ZV-Infrastrukturen PSA, EBA STEP2 (SCT und SDD), EBA RT1, TIPS und TARGET2 (als "addressable BIC") über die RBI - Settlement Services
  • Leichtere Liquiditätssteuerung durch ein zentrales Konto für die gesamte Raiffeisen Bankengruppe
  • Speziallösungen für den AZV - Clearing Services
  • Laufendes Monitoring der Kontobewegungen mit dem Online Reporting Tool CMI@Web Account Reporting

FAST@Web

FAST@Web ist eine browser-basierende Internetlösung für den internationalen Zahlungsverkehr und ideal für Banken, die keinen direkten SWIFT-Zugang haben.

FAST@WEB

Die browser-basierende Lösung FAST@Web ist konzipiert für Banken ohne direkte SWIFT-Anbindung, die mittels Telex oder Fax Kundenzahlungen und Banktransfers abwickeln und für Banken, die eine Backup-Lösung im Fall von SWIFT-Verbindungsproblemen benötigen.

Der Zugang zu FAST@Web erfolgt über den RBI mIDentity Token. Der RBI mIDentity Token ist ein hochentwickelter USB-Stick mit eingebauter SIM-Karte. Digitale Signaturen und Verschlüsselungen sorgen für Vertraulichkeit und Manipulationssicherheit bei der Übermittlung von Zahlungsaufträgen.

Open APIs

Open APIs (Application Programming Interfaces) für die Kernfunktionen und Mehrwertdienste des Cash Managements der RBI übertragen Daten zwischen Kundensystemen und unseren Banksystemen - automatisiert und in Echtzeit. Sie sind wie ein Kurierdienst in ein Softwaresystem und bieten Schnittstellen für Anfragen und Antworten.

Im Allgemeinen bieten APIs:

  • Zugang zu Daten und Diensten nach Bedarf, direkt integriert in ausgewählte Plattformen Agilität,
  • Flexibilität und Kontrolle, um den Bedarf an größerer Datenverfügbarkeit zu erfüllen 


Grundsätzlich bieten wir unseren Firmenkunden zwei verschiedene Arten von APIs an:

Premium APIs

Wir erweitern kontinuierlich unser Angebot an Cash-Management-Dienstleistungen, die über offene APIs verfügbar sind, und fügen sie unserem Open-API-Marktplatz hinzu.

Für weitere Informationen über das Open-API-Angebot von RBI im Cash Management besuchen Sie bitte unsere Website zu Open APIs im Cash Management.

PSD2 XS2A APIs

Greifen Sie als zugelassener Account Information Service Provider (AISP) oder Payment Initiation Provider (PISP) auf die XS2A-Schnittstelle zu und entwickeln und testen Sie die API.

So stellen Sie die Verbindung her: Alle notwendigen Schritte sowie die detaillierte API-Beschreibung finden Sie in diesem Dokument: RBI XS2A API Description

Bei Fragen zögern Sie nicht, unseren RBI Support Desk zu kontaktieren: cashmanagementsupport@rsc.co.at​

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